ใช้แป้นลูกศรขึ้น/ลงเพื่อเพิ่มหรือลดระดับเสียงดาวน์โหลดเสียงโดยMax Cacasผู้สื่อข่าวFederal News Radioนักลงทุนระยะยาวในแผนการออมทรัพย์แบบประหยัดรู้ดีว่ากลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุคือกลยุทธ์ที่มองระยะยาวเป็นกุญแจสำคัญสิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วในเดือนกันยายนเมื่อ TSP ฟื้นตัวจากผลประกอบการที่น้อยกว่าในเดือนสิงหาคม ตามคำกล่าวของ Art Stein นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก SPC Financial ใน Rockville ซึ่งกล่าวว่าคำหลักเมื่อเดือนที่แล้วคือ “การกู้คืน”
“เดือนกันยายนเป็นเดือนที่ยอดเยี่ยมสำหรับหุ้น” Stein กล่าว
กับ Federal News Radio “ดังนั้น กองทุนหุ้นสามกองทุน กองทุน C กองทุน S และกองทุน I จึงมีเดือนที่ดี และที่จริงกองทุน C ซึ่งจำลอง S&P 500 มีเดือนกันยายนที่ดีที่สุดนับตั้งแต่ S&P 500 เริ่มใช้ในปี 1957 และนั่นก็ดีเพราะเดือนสิงหาคมเป็นเดือนที่แย่”
ข้อมูลเชิงลึกโดย TransUnion: ในระหว่างการสัมมนาทางเว็บสุดพิเศษนี้ ผู้ดำเนินรายการ Jory Heckman และแขกรับเชิญ James Ross จาก VA Office of Inspector General จะสำรวจกลยุทธ์การสืบสวนการฉ้อโกงและการปกป้องข้อมูลที่ VA Office of Inspector General นอกจากนี้ Greg Schlichter จาก TransUnion จะนำเสนอมุมมองของอุตสาหกรรม
Stein กล่าวว่ากองทุน C เพิ่มขึ้น 9 เปอร์เซ็นต์ กองทุน S มากกว่า 11 เปอร์เซ็นต์ กองทุน I เพิ่มขึ้นเกือบ 10 เปอร์เซ็นต์ เขารายงานว่ากองทุน F เพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อย และกองทุน G เพิ่มขึ้นตามปกติที่ 0.2 เปอร์เซ็นต์
ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา Stein รายงานผลตอบแทนที่ดีสำหรับกองทุน C และ S (กองทุน C เพิ่มขึ้น 10% กองทุน S เพิ่มขึ้น 17%) เขากล่าวว่ากองทุน I ในช่วงเวลาเดียวกันเพิ่มขึ้น 3% และกองทุน F ซึ่งเป็นกองทุนตราสารหนี้ ขึ้น 8%
Stein กล่าวต่อไปว่ากองทุน L นั้นเพิ่มขึ้นทั้งหมดในเดือนที่ผ่านมา
โดยกองทุนในปี 2040 และ 2030 ทำได้ดีเป็นพิเศษ โดยเพิ่มขึ้น 7-8% กองทุน L-income เพิ่มขึ้นประมาณ 2% ในเดือนนี้ ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา กองทุน L Income เพิ่มขึ้น 5% กองทุน 2040 เพิ่มขึ้น 9% เช่นเดียวกับกองทุน L 2030 กันยายนเป็นเพียงหนึ่งในสามเดือนของปีนี้ ซึ่งกองทุนทั้งหมดของ TSP มีอัตราผลตอบแทนเป็นบวกสำหรับปีนี้
ตั้งแต่เดือนนี้เป็นต้นไป “TSP Snapshot” จะเริ่มต้นการดูระยะใกล้ในแต่ละเดือนที่กองทุนต่างๆ ของแผนการออมแบบประหยัด โดยเริ่มจากกองทุน C
Stein กล่าวว่ากองทุน C ได้รับการแนะนำใน TSP เมื่อ 22 ปีก่อน
“มันเป็นกองทุนดัชนี” เขาอธิบาย “ซึ่งหมายความว่าไม่มีการจัดการอย่างแข็งขัน พวกเขาไม่มีชุดผู้จัดการที่พยายามเลือกหุ้นที่จะซื้อและขายทุกวันในกองทุน กองทุน C, S และ I เป็นกองทุนดัชนีทั้งหมด”
Stein กล่าวต่อไปว่าด้วยกองทุนดัชนี คณะกรรมการ TSP ได้เลือกดัชนีเฉพาะ และด้วยกองทุน C มันคือ S&P 500
“พวกเขาจ้างบริษัท ในกรณีนี้คือ Black Rock Institutional Trust Company เพื่อจัดการ และพวกเขาแค่พยายามจำลองประสิทธิภาพของดัชนีนั้น”
อ่านเพิ่มเติม: ประโยชน์
Stein กล่าวว่า แม้ว่านักลงทุนที่เชี่ยวชาญจะสังเกตเห็นความคล้ายคลึงกันระหว่างกองทุนรวมและกองทุน C แต่ในความเป็นจริงแล้ว กองทุนเหล่านี้ไม่ใช่กองทุนรวม
“พวกเขาเป็นกองทุนทรัสต์” เขากล่าว “และเป็นผลให้พวกเขาไม่ได้รับการควบคุมโดยสำนักงาน ก.ล.ต. พวกเขาถูกควบคุมโดยผู้ควบคุมสกุลเงิน และไม่มีสัญลักษณ์ย่อ”
เมื่อถูกถามเกี่ยวกับวิธีการที่กองทุน C มีการดำเนินงานในอดีตในฐานะเครื่องมือการลงทุน Stein กล่าวว่าในช่วงสิบปีที่ผ่านมา ทั้งกองทุน C และ S&P 500 มีค่าเฉลี่ยติดลบ 0.9% ต่อปี หากกองทุน C อยู่ใน TSP ในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา เขากล่าวว่า ภาพจะสดใสขึ้นบ้าง เนื่องจาก S&P เฉลี่ย 8% ต่อปี ซึ่งเขาเรียกว่า “ผลตอบแทนดีเยี่ยม” ซึ่งดีกว่าพันธบัตรและหุ้นต่างประเทศ
(ลิขสิทธิ์ 2010 โดย FederalNewsRadio.com สงวนลิขสิทธิ์)
